Monday, 20 Jan 2020
Kiến thức chuyên môn Đầu tư

Quỹ Đầu Tư Là Gì? Top 10 Quỹ đầu tư sinh lợi tốt nhất nên tham gia

  • Bạn có muốn đầu tư để thu lợi nhuận?
  • Quỹ đầu tư là gì?
  • Có nên sử dụng quỹ đầu tư?
  • Những quỹ đầu tư sinh lợi tốt nhất nên tham gia?

Để giải đáp những thắc mắc trên, hãy cùng theo dõi bài viết dưới đây của nganhang24h.vn nhé.

Quỹ đầu tư là gì?

Khái niệm quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư là là một định chế tài chính trung gian không thuộc ngân hàng vận hành bằng cách thu hút tiền đầu tư nhàn rỗi từ nhiều nguồn, nhiều nhà đầu tư khác nhau. Thường là đầu tư vào các cổ phiếu, tiền tệ, các loại tài sản có giá trị. Mục đích giúp các nhà đầu tư khác hưởng lời từ những lợi thế vốn có khi làm việc trong một phần của nhóm đầu tư.




Quỹ Đầu Tư Là Gì? Top 10 Quỹ đầu tư sinh lợi tốt nhất nên tham gia
5 (100%) 1 vote[s]

Quỹ đầu tư có những ưu điểm như:

  • Tất cả các khoản đầu tư được quản lý chuyên nghiệp và chặt chẽ bởi công ty quản lý quỹ, cơ quan thẩm quyền khác và ngân hàng giám sát.
  • Các nhà quản lý đầu tư có khả năng mang lại lợi nhuận cao, quản lý và hạn hạn chế những rủi ro một cách toàn diện hơn
  • Chi phí giao dịch giảm nhờ vào lợi ích quy mô kinh tế.
  • Tài sản, những vật phẩm giao dịch được đa dạng hóa

Các nhà đầu tư thường sẽ khó phân biệt giữa công ty quản lý quỹ đầu tư và các nhà đầu tư. Vì vậy, ta cần xem xét sự khác biệt giữa chúng như thế nào:

  • Công ty quản lý quỹ đơn thuần là một đơn vị quản lý quỹ đầu tư.
  • Các quỹ đầu tư là sản phẩm dịch vụ mà công ty quản lý quỹ làm việc và cung cấp với nhà đầu tư.





    Quỹ Đầu Tư Là Gì? Top 10 Quỹ đầu tư sinh lợi tốt nhất nên tham gia
    5 (100%) 1 vote[s]

Vì sao nên tham gia quỹ đầu tư

Việc tham gia đầu tư về tài chính như cổ phiếu, tiền tệ không hề đơn giản, đòi hỏi bạn cần có một cái đầu lạnh, năng lực chuyện môn, kiến thức về ngành và quan trọng nhất chính là thời gian, công sức những nỗ lực mà bạn bỏ ra.

Một số loại hình như trái phiếu, đầu tư vào bộ chỉ số rất khó khăn và nhà đầu tư không thể tự thực hiện được. Vì vậy, họ thường đầu tư thông qua quỹ đầu tư:

  • Giảm thiểu những chi phí và đạt được lợi nhuận cao
  • Được quản lý tài chính một cách chuyên nghiệp, hiệu quả cao
  • Giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan thẩm quyền, ngân hàng hỗ trợ,…
  • Tính năng động, đa dạng cao của quỹ đầu tư, sản phẩm đầu tư
quy-dau-tu-la-gi
Quỹ đầu tư là gì?

Chứng chỉ của quỹ đầu tư

Khi mà nhà đầu tư tham gia vào quỹ đầu tư, họ sẽ sở hữu một phần trong tổng số những thành phần đầu tư của quỹ.  Điều này đồng nghĩa rằng, họ sẽ có quyền sở hữu các chứng chỉ quỹ đầu tư CCQ

Để có chứng chỉ này, các công ty quản lý quỹ phải thực hiện việc phát hành CCQ cho nhà đầu tư. Vậy CCQ là gì? Đây chính là một loại cổ phiếu và có đôi phần khác biệt. Điểm giống nhau của chúng đều có xác nhận quyền sở hữu, các nhà đầu tư đều được hưởng lợi nhuận nhờ vào vốn góp vào quỹ, được niêm yết công khai trên thị trường chứng khoán.

quy-dau-tu-la-gi1
Chứng chỉ của quỹ đầu tư

Và điều làm CCQ khác biệt so với cổ phiếu đó chính là:

  • Các nhà đầu tư không có quyền sở hữu, quản lý hay biểu quyết về công ty quản lý quỹ và mọi quyết định, sự thay đổi hay vận hành sẽ do công ty quản lý quỹ phụ trách và chịu trách nhiệm.
  • Độ an toàn cao và rất tiết kiệm thời gian đầu tư.
  • Thời gian xoay vòng vốn và hiệu quả đầu tư có tính chất lượng

Phân loại quỹ đầu tư

Có rất nhiều loại quỹ đầu tư khác nhau. Dưới đây nganhang24h.vn giúp bạn tổng hợp lại những loại quỹ đầu tư phổ biến nhất.

Phân loại theo nguồn vốn huy động

Quỹ đầu tư tập thể (Quỹ công chúng)

Đây là một loại hình gây quỹ bằng cách huy động vốn rộng rãi từ công chúng. Nhà đầu tư loại quỹ đầu tư tập thể này có thể là cá nhân hoặc là pháp nhân, đa số họ đều là những nhà đầu tư riêng lẻ.

Loại hình đầu tư này có ưu điểm là cung cấp cho các nhà đầu tư nhỏ những phương tiện đầu tư, giúp họ đảm bảo và đa dạng hóa đầu tư. Từ đó giảm thiểu được rủi ro và chi phí đầu tư thấp với hiệu quả cao, lợi nhuận lớn

Quỹ đầu tư cá nhân (Quỹ thành viên)

Loại hình gây quỹ này được vận hành bằng cách thực hiện huy động vốn phát hành riêng lẻ cho một nhóm nhỏ các nhà đầu tư. Họ có quyền được tham gia lựa chọn trước, đây là những cá nhân, định chế tài chính hoặc hơn hết là các tập đoàn kinh tế lớn, nhờ vào yếu tố đó, tính thanh khoản của quỹ này sẽ thấp hơn quỹ đầu tư tập thể (quỹ công chúng).

Từ đó, lượng vốn đầu tư rất cao được các nhà đầu tư đổ vào và có kiểm soát được.

Phân loại theo cấu trúc vận động vốn

Căn cứ vào cấu trúc vận động vốn thì có hai dạng là quỹ đầu tư đóng và quỹ đầu tư mở.

Quỹ đầu tư đóng

Khái niệm quỹ đầu tư đóng

Quỹ đầu tư đóng là một hình thức phát hành chứng chỉ đầu tư 1 lần duy nhất khi thực hiện việc huy động vốn. Mục đích của việc trên giúp tạo ra tính thanh khoản cao cho quỹ đầu tư đóng. Khi hoàn thành được quy trình huy động vốn thì các chứng chỉ quỹ sẽ được tiến hành niêm yết công khai trên thị trường chứng khoán.

Khi tham gia quỹ đầu tư đóng thì các nhà đầu tư có thể thực hiện việc thu hồi được vốn đầu tư của mình thông qua thị trường thứ cấp. Từ đó chứng chỉ quỹ khi giao dịch sẽ thường có giá trị chênh lệch với giá trị tài sản ròng NAV của quỹ (có thể cao hoặc thấp hơn tùy vào trường hợp khác nhau)

Đặc điểm của quỹ đầu tư đóng

Sau đây là 3 đặc điểm của quỹ đầu tư đóng mà nganhang24h.vn tổng hợp được

  • Việc tham gia mua bán, giao dịch mua/bán chứng chỉ quỹ của quỹ đầu tư đóng được hoạt động như sau
    • Quỹ đóng chỉ thực hiện việc huy động vốn từ nhà đầu tư trong giai đoạn đầu phát hành. Ngoài ra tùy vào từng thời điểm khác nhau mà họ có thể tăng lượng vốn khác nhau
    • Các công ty quản lý quỹ chỉ có giao dịch trực tiếp với nhà đầu tư vào 2 thời điểm đó là
      • Trong thời gian ban đầu thực hiện huy động vốn
      • Thời điểm quỹ giải thể khi hết hoạt động
    • Quỹ đóng sau khi thực hiện việc huy động vốn thành công sẽ được niêm yết và giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán
    • Các nhà tư thực hiện việc sử dụng các dịch vụ giao dịch chứng chỉ CCQ như là một loại chứng khoán niêm yết và được giao dịch thông qua sàn
  • Đặc điểm về giá giao dịch của quỹ đóng
    • Giá giao dịch mua/bán chứng chỉ CCQ có thể thay đổi hàng ngày thông qua quy định của giá thị trường. Ngoài ra, nó còn phụ thuộc vào lượng cung/ cầu của thị trường.
    • GIá có thể bị chênh lệch với giá trị tài sản ròng NAV của quỹ (có thể cao hoặc thấp hơn tùy vào trường hợp khác nhau)
    • Giá trị NAV của quỹ thể hiện được hiệu quả đầu tư, và là chuẩn mực mang tính tham khảo của các nhà đầu tư
    • Khi thực hiện việc giao dịch thì các nhà đầu tư trả phí giao dịch cho công ty chứng khoán.
  • Đặc điểm phân phối của quỹ đầu tư đóng
    • Việc phân phối chứng chỉ CCQ chỉ thực hiện trong trường hợp huy động lần đầu, ngoài ra là khi thực hiện việc tăng vốn điều lệ của quỹ đóng nhờ vào sự điều hành của công ty chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ
quy-dau-tu-la-gi2
Phân loại quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư mở

Đây là quỹ đầu tư mở được thành lập và góp vốn vô thời hạn. Khi tham gia vào quỹ đầu tư mở, các nhà đầu tư thực hiện việc giao dịch mua/bán định kỳ căn cứ vào giá trị tài sản ròng NAV của quỹ đầu tư.

Điểm khác biệc của quỹ mở so với quỹ đóng chính là tổng vốn của quỹ mở có thể xảy ra biến động theo từng đợt giao dịch bởi vì các nhà đầu tư có quyền bán lại được những chứng chỉ đầu tư cho quỹ, và quỹ phải thực hiện mua lại các chứng chỉ theo giá trị ròng vào thời điểm mà nhà đầu tư thực hiện giao dịch. Việc giao dịch này được thực hiện trực tiếp với công ty quản lý quỹ và niêm yết trên thị trường chứng khoán

Đặc tính của Quỹ mở
  • Việc tham gia mua bán, giao dịch mua/bán chứng chỉ quỹ của quỹ đầu tư mở được hoạt động như sau
    • Vốn được huy động và rót vào một cách liên tục khi quỹ mở hoạt động. Vì vậy, nhà đầu tư có thể thực hiện được việc giao dịch mua bán tại định kì với công ty quản lý quỹ
    • Nhà đầu tư cũng có thể chuyển đổi giữa các quỹ khác nhau và phải trong phạm vi cùng công ty quản lý quỹ.
    • Quỹ mở không có niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán.
    • Công ty quản lý quỹ thực hiện việc cân bằng tỷ lệ tiền mặt phù hợp và đảm bảo tính thanh khoản cao khi nhà đầu tư quyết định vay vốn
    • Quy trình quản lý quỹ phức tạp hơn và cần có sự quản lý chặt chẽ dòng tiền ra và vào thường xuyên.
  • Đặc điểm của giá giao dịch
    • Phải căn cứ vào giá trị ròng NAV tại thời điểm giao dịch mới thực hiện được giao dịch mua bán. Việc giao dịch này đặc biệt ở chỗ là không có chiết khấu giữa giá trị ròng NAV với giá giao dịch
    • Khi thực hiện việc giao dịch thì các nhà đầu tư trả phí giao dịch cho công ty chứng khoán.

Đặc điểm phân phối của quỹ đầu tư mở:

  • Chứng chỉ CCQ của quỹ đầu tư mở liên tục được phân phối liên tục tại các công ty quản lý quỹ, ngân hàng, công ty chứng khoán

Phân loại dựa vào cơ cấu tổ chức và hoạt động của quỹ

Quỹ đầu tư dạng công ty

  • Quỹ đầu tư thực hiện với vai trò là một pháp nhân vận hành theo quy định nhà nước.
  • Hội đồng quản trị do các cổ đông bầu ra có nhiệm vụ chính là quản lý các hoạt động của quỹ và giám sát hoạt động đầu tư của công ty, chính là cơ quan điều hành cao nhất.
  • Công ty quản lý quỹ có vai trò là một nhà tư vấn đầu tư. Bộ phận này thực hiện công việc phân tích đầu tư, quản lý đầu tư, mô hình này vẫn chưa xuất hiện tại Việt Nam

Quỹ đầu tư dạng hợp đồng

  • Quỹ đầu tư dạng hợp đồng là một dạng mô hình quỹ tín thác đầu tư. Và đây không phải là một quỹ đầu tư pháp nhân.  Việc thành lập quỹ do công ty quản lý quỹ thành lập nên, vận hành bằng cách huy động kêu gọi vốn, đầu tư theo điều lệ quỹ.
  • Thực hiện vai trò bảo quản vốn và tài sản của quỹ đó là ngân hàng giám sát. Hợp đồng giám sát của ngân hàng giám sát và công ty quản lý quỹ có quy định thực hiện nghĩa vụ và có các quyền lợi giúp bảo vệ nhà đầu tư, hợp đồng này thường chặt chẽ để tránh việc gây nên những sự cố pháp lý
  • Những người góp vốn chính là nhà đầu tư. Họ thực hiện vai trò ủy thác đầu tư cho các công ty quản lý quỹ để đảm bảo được khả năng sinh lợi từ đầu tư từ số tài sản vốn họ đã đóng góp

Quỹ đầu tư sinh lợi tốt nhất nên tham gia

Dưới đây là những quỹ đầu tư tốt nhất mà bạn có thể tham khảo tại Việt Nam mà nganhang24h.vn đã tổng hợp được. Hi vọng bạn có thể tìm được cho mình một quỹ đầu tư ưng ý và phù hợp nhất cho mình nhé

quy-dau-tu-la-gi3
Quỹ đầu tư sinh lợi tốt nhất nên tham gia
  1. Alpha Vision
  2. Captii
  3. The Global Impact Investing Network (GIIN)
  4. Intel Capital
  5. Peacesoft
  6. Softbank
  7. Asia Innovatio
  8. Creative IDea ( creativeidea.vn or creativeidea.com.vn)
  9. Fundstart.vn
  10. Inspire Ventures
  11. Mekong Capita
  12. ONECAPITALWA
  13. DFJ VinaCapital
  14. Ho Chi Minh City Startup and Innovation Fund
  15. Unitus Impact
  16. Mekong Angel Investors Network led by Lotus
  17. Angel 4 Us
  18. iAngel by Capella vietnam
  19. Hanoi Young Business Association
  20. 500 Startups Vietnam
  21. IMJ Investment Partners
  22. CyberAgent Ventures
  23. IDG Ventures Vietnam
  24. Seed for Action
  25. FPT Venture
  26. Goldman Sachs
  27. Seedcom.vn
  28. Vietnam Angel Network
  29. VIC Impact
  30. Vinasa Angels Network
  31. Prosperous Vietnam Investment Corporation (PVNI)
  32. Kusto Group
  33. vestments
  34. IDT
  35. Golden Gate Ventures
  36. Lotus Impact
  37. Transcosmos Investments & Business Development
  38. Life Sreda
  39. Monk’s Hill Ventures
  40. Cassia In

Top 10 các quỹ đầu tư sinh lợi tốt nhất nên tham gia

Dragon Capital

Đây là một tập đoàn đầu tư tổng hợp chuyên biệt cho thị trường vốn của Việt Nam. Tập đoàn Dragon Capital được sáng lập năm 1994, với lịch sự lâu đời này, họ tự tin là một quỹ đầu tư có kinh nghiệm nhất tại Việt Nam. Cơ sở chính thức của tập đoàn này tọa lạc tại Thành phố Hồ Chí Minh và Hà Nội. Hai cơ sở này chịu sự kiểm soát của uy ban chứng khoán Việt Nam và FSA thuộc vương quốc Anh

IDG Venture

  • Tập đoàn IDG Venture là một mô hình đầu tư dưới sự kiểm soát của Mỹ, quỹ đầu tư này đến Việt Nam vào năm 2004.
  • Vào giai đoạn năm 2003-2010, IDG Venture đã dự tính đầu tư vào Việt Nam khoảng 80-100 triệu USD. Thực hiện hoạt động trong các lĩnh vực như xuất bản ấn phẩm chuyên ngành, thực hiện tổ chức các hội nghị liên quan đến công nghệ thông tin

Vina Capital Foundation (VCF)

Vina Capital Foundation (viết tắt là VCF) là một tổ chức phi chính phủ của Mỹ, tổ chức này được xếp loại 501 (c)(3), và được thành lập vào năm 2007. Thế mạnh của quỹ tài trợ Vina Capital Foundation chính là thực hiện những dự án phát triển và nhân đạo tại Việt Nam. Thông thường là các hoạt động phát triển trẻ em, phát triển kinh tế, môi trường và giáo dục

Mekong Capital

Đây là một cái tên ta đã biết là một công ty chuyên quản lý đầu tư quỹ về vốn cổ phần chưa niêm yết tại Việt Nam. Quỹ này hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực người tiêu dùng.

Quỹ đầu tư Mekong Capital đầu tư giúp những công ty này dẫn đầu thị trường về bán lẻ, nhà hàng, hàng tiêu dùng, phân phối,… Từ đó, quỹ giúp thực hiện việc định hướng người tiêu dùng, nâng cao sức mua của người tiêu dùng, giúp tạo ra một thị trường mạnh mẽ, phát triển thương hiệu, đa dạng các kênh phân phối và bán lẻ khác nhau

DFJ VinaCapital

Thực hiện chức năng là một quỹ đầu tư mạo hiểm đầu tư trong nước Việt Nam. Đây là một quỹ đầu tư giàu kinh nghiệm quốc tế và thị trường địa phương. Từ đó, giúp cho hơn 200 doanh nghiệp, công ty hoạt động trong quỹ này phát triển rất thành công trong danh mục đầu tư.

Nhờ vào mạng lưới đầu tư cực kỳ lớn đa dạng và đầy tính linh động của mình.  VinaCapital đã trở thành một nhà hỗ trợ đắc lực và là nhân tố quan trọng nhất trong tất cả các doanh nghiệp trong quỹ.

CyberAgent Ventures (CAV)

CyberAgent Ventures (CAV) là một trong những quỹ đầu tư mạo hiểm trong lĩnh vực Internet, thương mại điện tử và game mobile.

CyberAgent Ventures (CAV) đầu tư cho Việt Nam 12 dự án. Những dự án tiêu biểu và thành công nhất chính là Vatgia, Foody và TeaMobi. Từ đó, họ kì vọng Teamobi sẽ là sản phẩm tiên phong trong lĩnh vực game mobile. Foody là ứng dụng dịch vụ tìm kiếm đồ ăn, nhà hàng chất lượng hàng đầu VIệt Nam.

Prosperous Vietnam Investment (PVNI)

Prosperous Vietnam Investment (PVNI) là một quỹ đầu tư mạo hiểm dành cho các cá nhân và đội ngũ mới khởi nghiệp tại Việt Nam.

PVNI thường xuyên hỗ trợ đặc biệt quan tâm đến các nhóm khởi nghiệp thực hiện đầu tư giai đoạn đầu (seed – funding), với điều kiện các nhóm khởi nghiệp này có kỹ năng, kiến thức chuyên môn tốt, có viễn cảnh rõ ràng trong tương lai, tiềm năng sản phẩm cao,…Số tiền được đầu tư dao động từ 5000USD đến 250,000USD cho mỗi dự án.

quy-dau-tu-la-gi4
Top 10 các quỹ đầu tư sinh lợi tốt nhất nên tham gia

Kusto Việt Nam

Kusto Việt Nam là một quỹ đầu tư thuộc các nhóm nhà đầu tư nước ngoài, hiện tại họ thực hiện đầu tư ở các nước như Việt Nam, Nga, Thổ Nhĩ Kỳ, Trung Quốc, Kazakhstan.

Kusto Group thành lập công ty Quản lý đầu tư mạo hiểm BTA tại Việt Nam đầu tiên vào năm 2005. Từ đó, họ tham gia và đặt chân đến lĩnh vực bất động sản tại Việt Nam, thực hiện việc hợp tác với Petro Việt Nam và tham gia các dự án về khai thác dầu mỏ, khoản sản, vật liệu xây dựng, xây dựng cơ sở hạ tầng,… tiêu biểu như VCM, Cosevco, Beton6

Golden Gate Venture

Golden Gate Ventures là một trong những quỹ đầu tư có mặt tại khu vực Đông Nam Á. Việt Nam là một trong 7 quốc gia được Golden Gate Ventures đầu tư vào.

Quỹ Golden Gate Ventures chủ yếu đầu tư vào các công ty khởi nghiệp về internet, các dịch vụ thương mại điện tử, các sàn giao dịch, ứng dụng di động, thanh toán trực tuyến. Ứng dụng Lozi.vn chính là ứng dụng nhận được vốn đầu tư từ quỹ này. Nhờ vào tính ưu việt của mình, quỹ này ngày càng nhận được rất nhiều vốn đầu tư các quỹ đầu tư mạo hiểm

FPT Ventures

VFPT Ventures ra đời với sứ mệnh khuyến khích, tạo cơ hội và điều kiện giúp Việt Nam thành một quốc gia khởi nghiệp. Mục tiêu của họ là tạo ra 5000 công ty công nghệ đến năm 2020 tại Việt Nam từ đó tạo nên một hệ sinh thái khởi nghiệp đầy giá trị.

FPT Ventures thực hiện chức năng kết nối các startup với Quỹ tăng tốc khởi nghiệp Việt Nam (Vietnam Innovative Startup Accelerator, gọi tắt là VIISA). Lĩnh vực chính của các startup này thường là về dịch vụ đào tạo, đầu tư, hỗ trợ và vận hành các dự án công nghệ thông tin, mobile, internet, thương mại điện tử, tài chính,….

Hi vọng, sau khi đọc bài viết trên của nganhang24h.vn đã có thể giúp bạn giải đáp những về việc đầu tư, hiểu được các loại quỹ đầu tư và cách phân loại, vận hành của chúng. Từ đó, giúp bạn có thể sáng suốt lựa chọn những quỹ đầu tư phù hợp, có tính chọn lọc cao đối với cá nhân hay doanh nghiệp, công ty của bạn. Chúc bạn thành công!

Quỹ Đầu Tư Là Gì? Top 10 Quỹ đầu tư sinh lợi tốt nhất nên tham gia
5 (100%) 1 vote[s]

Post Comment